Центробанк определил девять критериев, на которые будут ориентироваться банки при введении лимитов на выдачу.

С 1 сентября банки будут обязаны при выдаче наличных через банкоматы проверять, действует ли клиент под влиянием мошенников. Центробанк определил девять критериев, которыми будут руководствоваться кредитные организации.

Среди признаков возможного мошенничества ЦБ указал:

• несоответствие характера запроса обычно совершаемым клиентом действиям (например, несоответствие суммы запроса или места нахождения банкомата);
• попытка снять наличные в течение 24 часов с момента предоставления заемных средств клиенту или поступления на счет суммы более 200 000 руб.;
• получение информации от оператора связи о подозрительных телефонных разговорах клиента в последние шесть часов или сообщения об обнаружении вредоносного ПО на устройствах абонента;
• смена номера телефона для авторизации в интернет-банке;
• пять и более отказов в выдаче наличных в течение календарного дня.

Если операция соответствует хотя бы одному критерию, банк обязан сообщить об этом клиенту и на 48 часов ограничить выдачу наличных в банкомате. В этом случае банк введет лимит на снятие до 50 000 руб. в сутки. Клиент сможет снять более крупную сумму в отделении банка. 

Источник: Право.ру